以下案例來說明，如何使用Vision Money規畫理財目標以及目標管理功能。
案例說明
蔡小叡先生四十一歲，在新竹科學園區上班，目前有一個小孩，為了整個家庭，他有很多生涯目標與責任。
現況及目標
- 存款兩百二十二萬元
- 每個月家庭收入十五萬、家用支出八萬元
- 目前有一張保單，壽險保額五百萬、保單價值一百八十四萬
- 唯一的一個女兒希望可以培養到國外留學。
- 二十年以後要退休，希望退休後每個月要有八萬塊錢可以花用
- 退休後，每年可以去歐美旅遊一次，每次十二萬元。
- 有最大的夢想就是退休後可以去觀霧蓋一個渡假木屋，還可以養一隻拉不拉多陪他走走森林步道
財務目標問題
- 以他目前存款、收入及支出，可否完成他的財務目標？
- 如果無法完成所有理財目標，至少可以能夠支付現有家庭支出、女兒上大學，最後才退休購屋和旅遊。
- 萬一蔡小叡有意外發生，五百萬的保額是否可以讓他的家庭成員完成自己的人生夢想？
- 最近因為車子到年限，所以花了兩百萬換車，對於家庭的目標現在是否能夠完成？
現況及目標輸入
存款兩百二十萬
主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪 －＞選擇基礎設定，選擇納入規劃的帳戶，即可將帳戶價值放入規劃，計畫資產2,220,562
每個月家庭收入十五萬、家用支出八萬元
主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪 －＞選擇計畫預算，將現有收支預算直接納入規劃
目前有一張保單，壽險保額五百萬、保單價值一百八十四萬
一個保單就是一個帳戶，主功能表－＞主要頁面－＞帳戶－＞新增帳戶
唯一的一個女兒希望可以培養到國外留學
這是屬於未來的財務目標，主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪 －＞選擇財務目標，選擇新增大專教育目標
二十年以後要退休，希望退休後每個月要有八萬塊錢可以花用
這是屬於未來的財務目標，主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪－＞選擇財務目標，選擇新增退休目標
退休後，每年可以去歐美旅遊一次，每次十二萬元
屬於退休之外的其他開支，主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪－＞選擇財務目標，選擇新增其他支出
有最大的夢想就是退休後可以去觀霧蓋一個渡假木屋，還可以養一隻拉不拉多陪他走走森林步道
屬於購屋的開支，主功能表－＞我的財務目標－＞點選齒輪－＞選擇財務目標，選擇新增購屋
財務目標問題
以他目前存款、收入及支出，可否完成他的財務目標？
以報酬率8%來看，無法達成她的所有財務目標，點選【最低報酬率】，計算結果10.64%的年報酬率才能夠達成所有財務目標。
計畫執行時收入的達成率是81%，收入不足。支出的達成率是108%，支出過多。投資報酬的達成率是495%
以年報酬率８％情況下，於2048資產就不足
以他規劃狀況來看，依照設定的目標優先順序，可以完成的目標是目前家庭開支、女兒教育費用、退休可完成91%，歐美旅遊以及山上小木屋都無法完成。
以他目前實際的資產來看，由於資產達成率只有84%，代表目前的資產狀況和規劃的狀況比較起來，不如預期，因此目前的資產，退休只能完成80%
萬一蔡小叡有意外發生，五百萬的保額是否可以讓他的家庭成員完成自己的人生夢想？
蔡小叡的目標中預算開支和女兒國外留學屬於家庭責任，需要的保額為一千三百萬，目前有的保額是五百萬，保額不足。萬一發生意外保障只能支付67%的家庭支出，女兒出國留學是0%代表完全無法出國念書。
最近因為車子到年限，花兩百萬換車，對於家庭的目標是否能夠完成？
購車後，讓目前的資產達成率為從84%降到8%，支出大幅超支597%
退休目標也從達成率80%降到32%，幾乎無法退休
