設定畫面是處理各種軟體的基本設定。
功能路徑：主功能表->設定
Vision Money版本：手機目前安裝的軟體版本，若有更新的版本會出現「更新至」按鈕。
使用者基本資料：設定使用者的電子郵件信箱、密碼等基本資料。
手機條碼設定：設定雲端發票的條碼及驗證碼，會自動更新雲端發票到手機，並且依據交易明細自動分類。
主要幣別設定：軟體內的整合資訊例如帳戶價值、成本計算、報酬率或是帳戶投資損益等，都需要整合不同的標的物計價幣別、匯率等轉換為統一幣別計算。主要幣別設定統一的計算幣別。
報酬通知起始計算日和警示值%：計算時間加權報酬率的起算起始時間和警示的標準，超過設定的標準，報酬率警示會出現在儀表板。
預算警示設定：實際收支金額超過預算警示設定的標準，預算警示設定會出現在儀表板。
股利所得扣繳率：投資標的發放股利並依據股利所得扣繳率扣除稅款後，股利通知和金額會出現在儀表板，點選後可納入記帳紀錄。由於依據不同國家、標的、身分的扣繳率都不相同，使用者可點選後修改扣繳後股利金額，納入記帳紀錄。
生物識別登入：設定為開啟後，軟體啟動時，會自動顯示生物識別登入視窗(指紋輸入)，確認後直接開啟軟體。
常用項目數量：記帳紀錄時，常用的收入類別項目、支出類別項目及投資標的會出現在輸入視窗的最上方，出現的最大常用項目數量，可在此處設定。
使用者基本資料
修改帳號(1)，點選(2)，會寄發驗證碼，確認修改。
輸入密碼(3)，輸入確認密碼(4)，點選(5)，確認修改密碼。
輸入暱稱(6)，點選(7)，確認修改暱稱。
點選(7)，刪除使用者帳號，此動作不可回復，刪除前會要求輸入帳號密碼來請確認是否要刪除。
自訂類別設定
記帳類別有分為兩大類，預設類別和自訂類別，每個自訂類別都歸屬於一個預設類別，而且每個預設類別下的自訂類別，都含一個預設類別。預設類別有兩個階層，主要類別和次類別。例如左圖的退休金屬於主要類別，月退休金屬於次類別(1)。每個預設類別下可以有多個自訂類別，但是只能有一個預設自訂類別。例如左圖的月退休金(3)，即為預設自訂類別。雲端發票會自動分類為為預設自訂類別。
記帳預設類別(1)：含主類別及次類別。
勾選自訂類別(2)：設定此自訂類別為預設自訂類別。不可刪除，如果要刪除此預設自訂類別，要先勾選其他預設自訂類別。
預設類別內的自訂類別(3)：點選編輯，常按可刪除。
新增自訂類別(4)：參考編輯或是新增自訂類別。
編輯或新增自訂類別
點選(1)主類別：設定自訂類別所屬的主類別。
點選(2)次類別：設定自訂類別所屬的次類別。自訂類別的預設類別可為主類別或是到次類別
輸入(3)類別名稱
標籤設定
點選(1)，可修改標籤名稱，常按可刪除。如果此標籤已經被設定在記帳紀錄的標前，則無法刪除。
點選(2)，可新增標籤。
手機條碼設定
扣匯款帳戶(1)：雲端發票下載後會自動分類，並且將記帳紀錄的帳戶，預設為此扣匯款帳戶幣別，出現在儀表板。點選儀表板的紀錄，可自行修改。為了方便起見，如果雲端發票的支付方式為現金或是悠遊卡，可將這兩個帳戶統一取名一個帳戶(現金及悠遊卡)來處理。
報酬通知起始計算日和警示值%
此處的報酬通知是以實際的時間加權報酬率和投資畫面所設定的目標年報酬率比較。
實際的時間加權報酬率是採用累積報酬率計算，計算的開始日期為(1)。
警示值(2)的門檻值計算公式為（累積時間加權報酬率－目標累績報酬率）／目標累積報酬率，門檻值低於警示值，則儀表板會出現報酬率警示通知。
預算警示設定
差異比例門檻(1)
差異金額門檻(2)
如果預算為收入預算，而且（本月實際收入金額－本月到今日為止預算金額）／本月到今日為止預算金額＜差異比例門檻，而且預算值絕對金額大於差異金額門檻則預算警示會出現在儀表板。
如果預算為支出預算，而且（本月實際支出金額－本月到今日為止預算金額）／本月到今日為止預算金額>差異比例門檻，而且預算值絕對金額大於差異金額門檻則預算警示會出現在儀表板。
