功能路徑：主功能表->我的財務目標，點選齒輪選項。
計畫設定
基礎設定(1)：設定計畫的開始年月、報酬率、通貨膨脹率、納入計畫的帳戶及退休年月等基礎數據。納入計畫的帳戶資產會作為計畫開始年月一次投入。
計畫預算(2)：現有收支預算納入計畫項目，固定以計畫開始年月作為理財目標的開始年月，預設以退休年月作為理財目標的結束年月，可修改結束年月。
財務目標(3)：設定收入和支出的財務目標，並可設定目標的優先順序。
計畫預算
計畫預算預設為優先權第一的支出目標，不需要設定在財務目標內，預設為家庭責任的支出（納入家庭保額計算）。
預算起始年月(1)，為計劃起始年月，可在基礎設定修改，
點選到我的預算(2)到我的年度預算設定。
點選匯入預算(3)，匯入現有預算到計畫預算設定。
勾選預算收支項目(4)，按下儲存(5)，將預算納入計畫支出目標。
我的財務目標
點選目標(1)，可編輯目標細節。長按可刪除此目標。
點選向上箭頭(2)，提高財務目標優先程度，點選向下箭頭(3)，降低財務目標優先程度。
點選+(4)，可新增財務目標。說明如下：
- 大專教育：預設為家庭責任，屬於支出目標。
- 退休：預設為個人消費，屬於支出目標。
- 購屋：預設為家庭責任，屬於支出目標。
- 收入：屬於收入目標。
- 支出：屬於支出目標。
大專教育
預計入學年月(1)，從入學年月開始每半年支出，每半年金額(2)，總共支出年數(3)。
支出金額會從計畫開始年月，半年的支出依據基礎設定的物價上漲率上漲。
退休目標
退休年月(1)的預設值，在基礎設定的退休年月編輯。
結束年月(2)的預設值，在基礎設定的計畫結束年月編輯。
退休後每月花費(3)，會從計畫開始年月，依照基礎設定的物價上漲率上漲，因此每個月的花費都會增加。
購屋
預計購屋年月(1)，房價會以預計購屋總現值(2)，依照房價上漲率(3)，上漲。
設定頭款比例(4)，房貸利率(5)及貸款年期(6)，自動計算期初應付頭款(7)及本息平均攤還金額(8)。
其他收入
屬於收入目標。
每次金額(1)，每次收入的金額，是到期每次金額都相同（到期值），還是會依照金額年上漲率上漲(6)（現值）。
開始年月(2)，結束年月(3)，此收入的期間，會依照金額年上漲率上漲。勾選至計畫結束(4)，則此收入一直延續到基礎設定的計畫結束年月。
間隔月份(5)，收入每隔幾個月一次，如果設定為零，代表為單次收入。
其他支出
屬於支出目標。
每次金額(1)，每次收入的金額，是到期每次金額都相同（到期值），還是會依照金額年上漲率上漲(6)（現值）。
開始年月(2)，結束年月(3)，此收入的期間，會依照金額年上漲率上漲。勾選至計畫結束(4)，則此收入一直延續到基礎設定的計畫結束年月。
間隔月份(5)，收入每隔幾個月一次，如果設定為零，代表為單次收入。
